الامتثال واعرف عميلك (KYC)

اسينديوم جروب - ش م ح شركة منطقة حرة مرخّصة من سلطة المنطقة الحرة الدولية (IFZA) في دبي، رخصة رقم 58930. نمارس أعمالنا وفقاً لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة، بما في ذلك المتطلبات المعمول بها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ونتوقع المعايير ذاتها من عملائنا وشركائنا.

اعرف عميلك

قبل الدخول في علاقة عمل أو تنفيذ أي معاملة، نتحقق من هوية الأطراف المقابلة. وحسب الحالة، قد نطلب:

• مستندات تسجيل الشركة والرخصة التجارية والمستندات التأسيسية؛
• معلومات عن المديرين والمفوّضين بالتوقيع والمستفيدين الحقيقيين، مع وثائق إثبات الهوية؛
• تأكيد العنوان المسجّل والبيانات المصرفية؛
• معلومات عن طبيعة النشاط ومصدر الأموال ومنشأ البضائع.

قد نطلب معلومات إضافية في أي مرحلة من مراحل العلاقة، ونحدّثها بشكل دوري.

الفحص

يتم فحص الأطراف المقابلة والمستفيدين الحقيقيين منها مقابل القوائم المعمول بها، بما في ذلك القائمة الموحدة لمجلس الأمن التابع للأمم المتحدة والقائمة المحلية للإرهاب في دولة الإمارات، إضافةً إلى القيود الأخرى ذات الصلة بالمعاملة المحددة والبضائع والولايات القضائية المعنية.

النهج القائم على المخاطر

يعتمد عمق العناية الواجبة على مستوى المخاطر المرتبط بالطرف المقابل والمعاملة. وتخضع العلاقات الأعلى مخاطرةً لإجراءات عناية واجبة معزّزة، ونراقب المعاملات للتأكد من اتساقها مع الملف المعروف للطرف المقابل.

التزاماتنا

• لا نتعامل مع أطراف مجهولة الهوية أو هياكل يتعذّر تحديد ملكيتها والسيطرة عليها.
• لا نسهّل معاملات تتعلق ببضائع محظورة أو أطراف خاضعة لقيود.
• نرفض العلاقة أو نعلّقها إذا كانت المعلومات غير مكتملة أو غير متسقة أو تثير مخاوف، ونبلغ الجهات المختصة عن الأنشطة المشبوهة متى اقتضى القانون ذلك.
• تتم المدفوعات حصراً عبر بنوك ومؤسسات مالية خاضعة للرقابة، ولا نقبل الدفع نقداً.
• نحتفظ بسجلات العناية الواجبة طوال المدة التي يقتضيها القانون.

السرية

تُعامَل المعلومات والمستندات المقدَّمة لأغراض العناية الواجبة بسرية، وتُستخدم لأغراض الامتثال فقط، وتُعالَج وفقاً لـسياسة الخصوصية.

التواصل

للاستفسارات المتعلقة بالامتثال واعرف عميلك، يرجى الكتابة إلى [email protected].